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消極投資才是投資的正確態度 朱寧在《投資者的朋友》中提到一個故事:一位華人學生的妹妹97年拿著父母給...

2021-04-19  墨子語

朱寧在《投資者的朋友》中提到一個故事:一位華人學生的妹妹97年拿著父母給的錢,以每股4~5美元購買了100萬股亞馬遜股票。2019年中美關系惡化,華人姓氏背景的她被美國聯邦調查局二次找過去談話,問“這么多年,你一直持有這么多亞馬遜股票,是出于什么目的?你有什么動機”,為了結束煩擾,她決定把亞馬遜的100萬股股票清倉,按1800美元的股價變現了近18億美元,現在正在為手頭現金太多而苦惱。 這其中蘊含著許多道理,但我覺得道理之一就是消極投資的態度。

為什么消極投資才是投資的正確態度?

(1) 消極投資才是真正的投資。真正的投資不在于量化、頻繁交易,而是買入看好企業后堅定長期持有。如果你買入的股票不想持有10年,那么就不要持有1分鐘。

買入股票就是買入這家企業的所有權。本質說,跟創業致富一樣。她在20多年前就看好電商行業的前景,也看好貝佐斯的創業理念和商業模式。雖然她沒有創辦公司,但通過長期持有自己看好企業的股票,就贊同于創業。看準一家企業,然后長期持有它,這才是投資和投機的本質區別。

(2)交易成本意識是關鍵。雖然當前中國證券市場對普通投資者極為友好,沒有資本利得稅,交易稅也比較低,但頻繁交易累積下來,付出去的成本也是很可觀的。

另外一種成本是你看不見的。那就是你投入的精力、時間。好的企業的股票會自己照顧好自己。故事中學生的妹妹在過去20多年里,讓她避免用千百個不眠之夜盯著亞馬遜的股價。做量化交易、短線投機的朋友都知道,你每時每刻都要反復思考何時買入、何時賣出、以什么價格買入、以什么價格賣出。。。這些問題會讓你寢食難安,投入的精力、時間成本難以用具體的價格來衡量。

(3)事業的長期趨勢才是你真正的朋友。與其每天鉆研股價,不如多學習人類經濟史、社會史、政治史的知識,或者聚焦工作,提高投入資金,看透人性,鉆研科技發展趨勢,先于他人把握長期趨勢。

怎樣做一個消極的投資者?

(1)精準選股。股票不是平均上漲,而是一部分領先。美股最近20年的經歷證明,如果你沒有選擇FAANG這幾只(Facebook,Apple,Amazon,Neflix,Google),那么你的收益將會非常比較平庸。

(2)關注長期收益和交易成本。選好股后,就做一個馬拉松選手,不要打探消息,盡量不交易、少交易。試想一下,如果你從03年開始買入貴州茅臺等股票,將紅利用于再投資,中間沒有賣出過,這產生的復利將有多大。

(3)增強風險意識和自我控制紀律性,記住不要虧損本金。堅持長期復利投資和增長,積少成多,持之以恒。

$貴州茅臺(SH600519)$ @價值投資

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